La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó de nueva cuenta a la población en general, sobre la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras, a través de las redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos, que ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
Al respecto, la titular de la Unidad de Atención a Usuarios de la Condusef en Tlaxcala, Marisol Núñez Vázquez, expuso que las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre mil hasta 100 mil pesos en distintos puntos del país, por lo que recurren ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
La funcionaria detalló que cuatro Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (Sofomes, E.N.R.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) informaron a la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
El modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente: utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas
Asimismo, Núñez Vázquez detalló que las empresas falsas ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado.
“La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos; sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada”, alertó.
Refirió que esas empresas solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook, a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Por ello, Marisol Núñez recomendó a la población que antes de solicitar algún tipo de crédito, tome en cuenta lo siguiente: evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos; asegurarse que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES de la Condusef; no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito; no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera
Finalmente, es importante asegurarse que las personas con las que se contacta, realmente laboren en la entidad financiera; no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente y en caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegurarse que esa empresa o entidad realmente exista.